31.重新開始
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31.重新開始
侯佳和啟明的官司完結後的一個月，她和招匯的官司也擺上了日程。
對於招匯的指控，侯佳壓根不擔心，因為她問心無愧。
如她所料，和客戶私相授授的罪名被譚蓉輕松打掉了。 她反而比較擔心她告招匯違反外匯管理條例的官司。
在等侯排期的期間，譚蓉有跟侯佳打過預防針，像這類CASE對證據的要求會更嚴謹，侯佳找私家偵探查的證據， 按國內現行法律是無法作為呈堂證供的，加上涉及到境內境外的商務往來賬目，她其實更建議侯佳和招匯庭外和解，但如果不想和解，她也有在走正規的搜證流程。
可是侯佳並不願意和解，已經卷入這場漩渦裏了，只能一打到底。
開庭當天，招匯的律師果然將侯佳之前呈上的證據都以非法收集為由給否定了，第一場侯佳位居下風。
第二場開始。
“作為一家持牌的金融機構，我想請問被告，你們會對每一個合作的交易主體進行哪些信息的核驗？”譚蓉問道。
招匯的出庭的證人是在侯佳之後對接AIR的那位技術總監CTtO。
“我們會對合作的每一個交易主體提供一份開戶材料LIST，以此來做KYC審核，包括企業的營業執照、股權書、法人身份證件、法人真人認證、超過30%的股東護照等，同時也會要求提供最近三個月內企業公戶的銀行流水、公司水電單等證明。”
“請問若是交易主體是新企業，沒有公司近三個月的流水時，你們又會如何處理？”
“這種我們會要求提供法人或UBO的個人銀行流水，以及法人現居地的地址證明。”
“可是根據我們所撐握到的證據，招匯並未對來自AIR的用戶做這些信息核驗，而是直接提供了一個API接口，便可批量開戶成功，請問您對此做何解釋？”
對方有些錯愕，顯然沒想到譚蓉會問到這個。
“這不太可能。”他略帶緊張的應道。
“您說不太可能，那就是說明仍存在一定的可能性？”
“不不，我們公司絕對不會這樣做。”
“那您對我剛才說的這件事又作何解釋？”
”我不清楚，我只是技術總監，KYC的工作是運營部負責的。“眼見形勢不太樂觀，對方開始打起了退堂鼓。
”法官大人，既然如此，我方申請傳召招匯的運營部負責人上庭做證。”譚蓉轉而面向法官席提出了改喚證人的申請。
運營部的負責人叫COCO，剛到而立之年，正是事業上升期，侯佳以前跟她經常有工作上的對接，知道此人做事向來公事公辦，從不講私交，不知道這次是否也是如此。
”我們當時跟AIR談合作時，還是侯小姐對接商務這塊工作，我當時已經明確將KYC所需的材料清單通過郵件發給她了。但是後來我們運營部接收到的指示卻是AIR的客戶可以走批量申請開戶，材料後補。“
”你剛才說接到的指示，是誰給你的指示？”
“是我們領導楊總。”
“那你們部門在之後有沒有收到過一次來自AIR用戶的KYC材料？”
“沒有。”
“這是不是說明你們並非每一個交易主體都會按標準流程辦事？"
"大部分都是按標準流程來的，只有個別特殊的客戶才會走非標流程。”
“也就是說，AIR就是這類特殊的客戶？”
“是的。”
“好的，我問完了，謝謝。”
輪到侯佳上庭時，控方律師對侯佳進行了問話。
“侯女士作為我當事人的合作夥伴，AIR是由你牽頭簽約的客戶，前期的商務合作都是你在對接，包括應遵循的開戶規則的溝通工作，請問你當時是如何跟AIR溝通的？”
“自然是如實告知，有郵件為證。”
“那為什麽最終AIR的用戶開戶都沒有提供開戶材料？”
“我只是對接了前期的工作，我和招匯停止合作時他們都還沒開始對接，我不清楚後面的情況。”
“請問你和招匯是因為什麽原因停止合作的？”
“因為招匯的代理商交易出了問題，他們認為是我和代理之間有貓膩，但是這項罪名法院已經於上次裁判其不成立了。”
“侯女士，那您是在和招匯停止合作後才發現它違反《外匯管理條例》的，還是合作期間就已經發現了？“
”我是在事後才發現的。“
”侯女士，你跟招匯只合作了半年，在此期間一直沒有發現招匯有問題，為何在停止合作後的短時間內就能發現呢？為此，我們有理由相信這是你對我當事人的報覆手段。“
”你有什麽證據說我的當事人是報覆？“譚蓉反問對方。
“因為原告記恨招匯把她推出來擋事，甚至為此找了私家偵探調查招匯，遺憾的是這種非公安、法院、檢察院、律師等機構所取得的證據，均不能作為呈堂證供。”
“我請私家偵探查的證據不能呈堂作供，那我的律師查出來的總能呈堂吧。”
“自然是可以。”
譚蓉站了起來，“法官大人，我們有新的證據，該證據能證明AIR和招匯存在臺底交易。”
大屏幕很快放出來一份合同內容。
“這是招匯和AIR的一份陰陽合同，從內容可以看出招匯私下承諾允許AIR先跑交易，再後補開戶材料。而作為風險補償，AIR額外會給招匯增加了10%的收益，所以我方有理由相信正是因為這份合同的存在，才致使招匯挺而走險沒有遵照監管規定去采集用戶信息。”
“反對，這份合同也可以是侯女士跟AIR私下簽的。”
“合同的簽約日期正好是在我當事人和招匯停止合作的一個月後，由此可以證明這份合同和我的當事人並無任何關系。”
最後法庭給出了判決，招匯未按規定依法采集交易主體信息並進行核驗，違反了跨境金融合規監管規則，依例被判吊銷牌照，並處以罰款400萬。
而啟明涉嫌幫助境外組織洗錢一案更為嚴重，LILY被查出確實是AIR幕後老板的情婦，借職務之便分別在境內和境外註冊了兩家企業主體，通過啟明的渠道將境內企業的資本轉移到境外，如此行為已經違反了《外匯管理條例》，且有嚴重的洗錢嫌疑，LILY和LEO都被帶走了，但是AIR因為屬境外組織比較覆雜，其幕後老板也趁機逃回海外。
這些破事到這裏算是停止了，只是侯佳讓AIR跑了有些遺憾。
“佳佳，AIR落網是遲早的事。”
“說的對，這下我終於可以重新開始了！”
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侯佳和啟明的官司完結後的一個月，她和招匯的官司也擺上了日程。
對於招匯的指控，侯佳壓根不擔心，因為她問心無愧。
如她所料，和客戶私相授授的罪名被譚蓉輕松打掉了。 她反而比較擔心她告招匯違反外匯管理條例的官司。
在等侯排期的期間，譚蓉有跟侯佳打過預防針，像這類CASE對證據的要求會更嚴謹，侯佳找私家偵探查的證據， 按國內現行法律是無法作為呈堂證供的，加上涉及到境內境外的商務往來賬目，她其實更建議侯佳和招匯庭外和解，但如果不想和解，她也有在走正規的搜證流程。
可是侯佳並不願意和解，已經卷入這場漩渦裏了，只能一打到底。
開庭當天，招匯的律師果然將侯佳之前呈上的證據都以非法收集為由給否定了，第一場侯佳位居下風。
第二場開始。
“作為一家持牌的金融機構，我想請問被告，你們會對每一個合作的交易主體進行哪些信息的核驗？”譚蓉問道。
招匯的出庭的證人是在侯佳之後對接AIR的那位技術總監CTtO。
“我們會對合作的每一個交易主體提供一份開戶材料LIST，以此來做KYC審核，包括企業的營業執照、股權書、法人身份證件、法人真人認證、超過30%的股東護照等，同時也會要求提供最近三個月內企業公戶的銀行流水、公司水電單等證明。”
“請問若是交易主體是新企業，沒有公司近三個月的流水時，你們又會如何處理？”
“這種我們會要求提供法人或UBO的個人銀行流水，以及法人現居地的地址證明。”
“可是根據我們所撐握到的證據，招匯並未對來自AIR的用戶做這些信息核驗，而是直接提供了一個API接口，便可批量開戶成功，請問您對此做何解釋？”
對方有些錯愕，顯然沒想到譚蓉會問到這個。
“這不太可能。”他略帶緊張的應道。
“您說不太可能，那就是說明仍存在一定的可能性？”
“不不，我們公司絕對不會這樣做。”
“那您對我剛才說的這件事又作何解釋？”
”我不清楚，我只是技術總監，KYC的工作是運營部負責的。“眼見形勢不太樂觀，對方開始打起了退堂鼓。
”法官大人，既然如此，我方申請傳召招匯的運營部負責人上庭做證。”譚蓉轉而面向法官席提出了改喚證人的申請。
運營部的負責人叫COCO，剛到而立之年，正是事業上升期，侯佳以前跟她經常有工作上的對接，知道此人做事向來公事公辦，從不講私交，不知道這次是否也是如此。
”我們當時跟AIR談合作時，還是侯小姐對接商務這塊工作，我當時已經明確將KYC所需的材料清單通過郵件發給她了。但是後來我們運營部接收到的指示卻是AIR的客戶可以走批量申請開戶，材料後補。“
”你剛才說接到的指示，是誰給你的指示？”
“是我們領導楊總。”
“那你們部門在之後有沒有收到過一次來自AIR用戶的KYC材料？”
“沒有。”
“這是不是說明你們並非每一個交易主體都會按標準流程辦事？"
"大部分都是按標準流程來的，只有個別特殊的客戶才會走非標流程。”
“也就是說，AIR就是這類特殊的客戶？”
“是的。”
“好的，我問完了，謝謝。”
輪到侯佳上庭時，控方律師對侯佳進行了問話。
“侯女士作為我當事人的合作夥伴，AIR是由你牽頭簽約的客戶，前期的商務合作都是你在對接，包括應遵循的開戶規則的溝通工作，請問你當時是如何跟AIR溝通的？”
“自然是如實告知，有郵件為證。”
“那為什麽最終AIR的用戶開戶都沒有提供開戶材料？”
“我只是對接了前期的工作，我和招匯停止合作時他們都還沒開始對接，我不清楚後面的情況。”
“請問你和招匯是因為什麽原因停止合作的？”
“因為招匯的代理商交易出了問題，他們認為是我和代理之間有貓膩，但是這項罪名法院已經於上次裁判其不成立了。”
“侯女士，那您是在和招匯停止合作後才發現它違反《外匯管理條例》的，還是合作期間就已經發現了？“
”我是在事後才發現的。“
”侯女士，你跟招匯只合作了半年，在此期間一直沒有發現招匯有問題，為何在停止合作後的短時間內就能發現呢？為此，我們有理由相信這是你對我當事人的報覆手段。“
”你有什麽證據說我的當事人是報覆？“譚蓉反問對方。
“因為原告記恨招匯把她推出來擋事，甚至為此找了私家偵探調查招匯，遺憾的是這種非公安、法院、檢察院、律師等機構所取得的證據，均不能作為呈堂證供。”
“我請私家偵探查的證據不能呈堂作供，那我的律師查出來的總能呈堂吧。”
“自然是可以。”
譚蓉站了起來，“法官大人，我們有新的證據，該證據能證明AIR和招匯存在臺底交易。”
大屏幕很快放出來一份合同內容。
“這是招匯和AIR的一份陰陽合同，從內容可以看出招匯私下承諾允許AIR先跑交易，再後補開戶材料。而作為風險補償，AIR額外會給招匯增加了10%的收益，所以我方有理由相信正是因為這份合同的存在，才致使招匯挺而走險沒有遵照監管規定去采集用戶信息。”
“反對，這份合同也可以是侯女士跟AIR私下簽的。”
“合同的簽約日期正好是在我當事人和招匯停止合作的一個月後，由此可以證明這份合同和我的當事人並無任何關系。”
最後法庭給出了判決，招匯未按規定依法采集交易主體信息並進行核驗，違反了跨境金融合規監管規則，依例被判吊銷牌照，並處以罰款400萬。
而啟明涉嫌幫助境外組織洗錢一案更為嚴重，LILY被查出確實是AIR幕後老板的情婦，借職務之便分別在境內和境外註冊了兩家企業主體，通過啟明的渠道將境內企業的資本轉移到境外，如此行為已經違反了《外匯管理條例》，且有嚴重的洗錢嫌疑，LILY和LEO都被帶走了，但是AIR因為屬境外組織比較覆雜，其幕後老板也趁機逃回海外。
這些破事到這裏算是停止了，只是侯佳讓AIR跑了有些遺憾。
“佳佳，AIR落網是遲早的事。”
“說的對，這下我終於可以重新開始了！”
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